Jak ASIG Consult využívá Regumeter při interních auditech finančních institucí v Česku

Finanční instituce v České republice působí v prostředí, kde se rychle mění regulatorní požadavky, roste důraz na vnitřní kontrolní systém a zvyšují se očekávání dohledových orgánů. Interní audity proto již nejsou pouze formální kontrolou dokumentace. Stávají se klíčovým nástrojem pro ověření, zda jsou interní procesy, směrnice a kontrolní mechanismy skutečně funkční, aktuální a v souladu s regulací.

Společnost ASIG Consult využívá při provádění interních auditů pro finanční instituce v České republice platformu Regumeter od Greenometeru. Regumeter pomáhá auditorům efektivněji revidovat, vytvářet a aktualizovat interní dokumenty, směrnice, politiky a auditní výstupy na základě regulatorních požadavků a zjištění z auditu.

Proč je revize dokumentace při interním auditu kritická

U finančních institucí je dokumentace jedním ze základních důkazů, že organizace má nastavený funkční systém řízení rizik, compliance, interní kontroly a governance. Nestačí však pouze mít směrnice formálně vytvořené. Dokumenty musí být:

• aktuální,

• v souladu s platnou regulací,

• provázané s reálnými procesy,

• srozumitelné pro odpovědné osoby,

• auditovatelné,

• konzistentní napříč organizací.

Během interních auditů se často ukazuje, že některé dokumenty jsou zastaralé, neodpovídají aktuální legislativě, obsahují obecné formulace nebo nejsou dostatečně propojené s praxí. Právě zde Regumeter pomáhá ASIG Consult zrychlit a zkvalitnit auditní práci.

Regumeter jako pracovní nástroj auditora

Regumeter slouží auditorům jako digitální prostředí pro práci s regulatorními požadavky, interní dokumentací a auditními zjištěními. V rámci interních auditů jej ASIG Consult využívá zejména pro:

Oblast	Jak Regumeter pomáhá
Revize dokumentů	Porovnává obsah interních dokumentů s regulatorními požadavky a dobrou praxí
Tvorba dokumentace	Pomáhá připravovat nové směrnice, politiky, metodiky a kontrolní postupy
Identifikace mezer	Upozorňuje na chybějící, neúplné nebo zastaralé části dokumentace
Auditní výstupy	Podporuje přípravu strukturovaných zjištění, doporučení a návrhů opatření
Regulatorní přehled	Pomáhá sledovat relevantní požadavky pro finanční sektor
Konzistence	Zajišťuje jednotný styl, terminologii a logiku napříč dokumenty

Díky tomu se auditoři mohou více soustředit na odborné posouzení rizik, procesů a kontrol, místo aby trávili nadměrné množství času manuální prací s dokumenty.

Jak Regumeter podporuje interní audit v praxi

1. Analýza stávající dokumentace

Na začátku auditu ASIG Consult pracuje s dokumenty klienta, jako jsou interní směrnice, metodiky, politiky, organizační předpisy, kontrolní postupy nebo governance dokumentace.

Regumeter pomáhá rychle identifikovat, zda dokumentace pokrývá klíčové oblasti požadované regulací a interním kontrolním rámcem. Platforma může upozornit například na:

• chybějící odpovědnosti,

• nejasně definované kontrolní mechanismy,

• zastaralé odkazy na legislativu,

• nedostatečně popsané eskalační procesy,

• chybějící evidenci nebo reporting,

• nesoulad mezi politikou a reálným procesem.

Tím se zvyšuje kvalita vstupní analýzy a snižuje riziko, že auditor přehlédne důležitou mezeru v dokumentaci.

2. Porovnání s regulatorními požadavky

Finanční instituce musí reagovat na rozsáhlé požadavky v oblastech jako governance, řízení rizik, compliance, outsourcing, ICT bezpečnost, ochrana spotřebitele, AML, DORA, interní kontrolní systém nebo řízení třetích stran.

Regumeter umožňuje pracovat s regulatorními požadavky strukturovaně. Auditor může posoudit, zda jsou relevantní požadavky promítnuty do interních dokumentů klienta a zda existuje dostatečný důkaz o jejich implementaci.

To pomáhá ASIG Consult připravit auditní závěry, které jsou nejen odborně správné, ale také dobře doložitelné.

3. Tvorba a úprava interních dokumentů

V mnoha případech audit nekončí pouze identifikací nedostatků. Klient potřebuje také praktickou podporu při jejich odstranění.

Regumeter pomáhá ASIG Consult připravovat návrhy nových nebo upravených dokumentů, například:

• interní směrnice,

• compliance politiky,

• metodiky řízení rizik,

• postupy pro monitoring a reporting,

• outsourcingové politiky,

• kontrolní checklisty,

• auditní doporučení,

• akční plány k nápravě zjištění.

Platforma podporuje strukturovanou tvorbu dokumentů tak, aby výsledný text odpovídal regulatornímu kontextu, byl použitelný v praxi a zároveň splňoval požadavky na auditovatelnost.

4. Příprava auditních zjištění a doporučení

Kvalitní interní audit musí jasně popsat nejen zjištění, ale také jeho příčinu, dopad, riziko a doporučené opatření.

Regumeter pomáhá auditorům formulovat zjištění ve strukturované podobě. To znamená, že auditní výstupy mohou být konzistentnější, srozumitelnější a lépe využitelné pro management i odpovědné vlastníky procesů.

Typický výstup může zahrnovat:

• popis zjištění,

• regulatorní nebo interní požadavek,

• identifikovanou mezeru,

• riziko pro instituci,

• doporučené nápravné opatření,

• odpovědnost,

• prioritu,

• termín implementace.

Díky tomu se z auditu nestává pouze kontrolní zpráva, ale praktický nástroj pro zlepšení řízení a kontroly ve finanční instituci.

Přínosy pro ASIG Consult a jeho klienty

Používání Regumeteru přináší hodnotu jak auditorům, tak samotným finančním institucím.

Přínosy pro ASIG Consult

• rychlejší revize dokumentace,

• vyšší konzistence auditních výstupů,

• efektivnější práce s regulatorními požadavky,

• podpora při tvorbě a aktualizaci interních směrnic,

• lepší dohledatelnost použitých podkladů,

• snížení manuální administrativy během auditu.

Přínosy pro finanční instituce

• jasnější přehled o stavu interní dokumentace,

• identifikace regulatorních a procesních mezer,

• konkrétní doporučení k nápravě,

• kvalitnější dokumenty připravené pro praxi i dohled,

• lepší připravenost na regulatorní kontroly,

• posílení interního kontrolního systému.

Kombinace odbornosti auditora a technologické podpory

Regumeter nenahrazuje odborný úsudek auditora. Jeho role spočívá v tom, že auditorovi poskytuje silnější pracovní prostředí pro práci s dokumentací, regulací a auditními výstupy.

ASIG Consult tak může kombinovat vlastní zkušenosti z finančního sektoru s technologickou podporou Greenometeru. Výsledkem je auditní práce, která je rychlejší, strukturovanější a lépe doložitelná.

V prostředí rostoucí regulatorní komplexity je právě tato kombinace zásadní. Finanční instituce potřebují nejen vědět, zda mají dokumenty formálně připravené, ale také zda jsou skutečně funkční, aktuální a propojené s každodenní praxí.

Regumeter jako nástroj pro moderní interní audit

Interní audit ve finančním sektoru se postupně posouvá od manuální kontroly dokumentů k datově a technologicky podporovanému ověřování souladu. Regumeter pomáhá tento posun urychlit.

Pro ASIG Consult představuje Regumeter praktický nástroj, který zvyšuje efektivitu při revizi a tvorbě dokumentů během interních auditů. Pro klienty z finančního sektoru znamená kvalitnější výstupy, jasnější doporučení a lepší připravenost na stále náročnější regulatorní prostředí.

Závěr

ASIG Consult využívá Regumeter jako podporu při interních auditech finančních institucí v České republice, zejména v oblasti revize, tvorby a aktualizace interní dokumentace.

Platforma pomáhá propojit regulatorní požadavky s konkrétními dokumenty, identifikovat mezery, připravit návrhy úprav a vytvořit auditní výstupy, které jsou srozumitelné, praktické a auditovatelné.

Díky Regumeteru mohou být interní audity efektivnější, konzistentnější a více zaměřené na skutečné řízení rizik – nikoli pouze na formální kontrolu dokumentace.